Η Bunq, η ολλανδική challenger bank, βρέθηκε αντιμέτωπη με πρόστιμο ύψους 2,6 εκατομμυρίων ευρώ λόγω «σοβαρών ελλείψεων» στους μηχανισμούς κατά του ξεπλύματος χρήματος (AML). Πρόκειται για ένα ακόμη πρόστιμο μετά από εκείνα που επιβλήθηκαν σε Monzo και Starling Bank για ανάλογες παραβάσεις.
Το πρόστιμο επιβλήθηκε από την Κεντρική Τράπεζα της Ολλανδίας (DNB) στις 6 Μαΐου 2025, η οποία τόνισε πως η Bunq δεν ακολούθησε επαρκώς και έγκαιρα σήματα και ανωμαλίες που εντοπίστηκαν σε τέσσερις υποθέσεις πελατών, με αποτέλεσμα να υπάρχει κίνδυνος μη έγκαιρης ανίχνευσης ή αναφοράς πιθανών συναλλαγών που σχετίζονται με ξέπλυμα χρήματος.
Οι συγκεκριμένες υποθέσεις καλύπτουν την περίοδο από τον Ιανουάριο του 2021 μέχρι τον Μάιο του 2022 και αφορούν έλεγχο συμμόρφωσης της τράπεζας με τον Ολλανδικό Νόμο κατά του Ξεπλύματος Χρήματος.
Η DNB ανέφερε πως η Bunq δεν διαχειρίστηκε σωστά τις ειδοποιήσεις που προέκυψαν από το σύστημα παρακολούθησης συναλλαγών, με αποτέλεσμα οι ύποπτες ενδείξεις να μην ερευνώνται σε βάθος ή και να μη διερευνώνται καθόλου. Επιπλέον, η τράπεζα δεν μπόρεσε να εξηγήσει γιατί σε κάποιες συναλλαγές με παρόμοια χαρακτηριστικά υπήρξε αναφορά στη χρηματοοικονομική υπηρεσία πληροφοριών της χώρας, ενώ σε άλλες όχι.
Από την πλευρά της, η Bunq δηλώνει πως αντιμετωπίζει με σοβαρότητα τον ρόλο της ως «φύλακα» του χρηματοπιστωτικού συστήματος. Χρησιμοποιεί προηγμένη τεχνολογία και ενισχύει συνεχώς τα συστήματά της, ιδίως μετά τα τέσσερα περιστατικά της περιόδου 2021-2022. Ωστόσο, η τράπεζα δεν συμφωνεί με την απόφαση της DNB και έχει υποβάλει επίσημη ένσταση.
Η επιβολή του προστίμου στην Bunq φέρνει στην επιφάνεια τις προκλήσεις που αντιμετωπίζουν οι challenger τράπεζες στον κρίσιμο τομέα της καταπολέμησης του ξεπλύματος χρήματος, εν μέσω αυξανόμενων απαιτήσεων συμμόρφωσης και έντονης επιτήρησης από τις εποπτικές αρχές.
