Η Sinpex, μια πλατφόρμα τεχνητής νοημοσύνης για τη διαχείριση κύκλου ζωής KYB/KYC, ανακοίνωσε γύρο χρηματοδότησης Series A ύψους 10 εκατομμυρίων ευρώ. Η εταιρεία απλοποιεί το oneboarding επιχειρηματικών πελατών και τη συνεχή συμμόρφωση KYB, βοηθώντας εταιρείες να ανταποκριθούν στις απαιτήσεις του νέου Ευρωπαϊκού Κανονισμού κατά του Ξεπλύματος Χρήματος (EU AML) του 2027.
Του γύρου ηγήθηκε η BlackFin Capital Partners, με συμμετοχή των ACE Ventures και TX Ventures. Θα ενισχύσει ανάπτυξη, θέση ηγεσίας στην KYB αυτοματοποίηση στην Ευρώπη και διεθνή επέκταση.
Η Sinpex είναι μια ολοκληρωμένη SaaS πλατφόρμα που ενώνει κάθε στάδιο του κύκλου πελατών και ρυθμίσεων: από τη συλλογή εγγράφων και την αναγνώριση UBO (Ultimate Beneficial Owners), μέχρι την εκτίμηση κινδύνου, AML screening, επαλήθευση ταυτότητας και συνεχείς ελέγχους.
Χρησιμοποιεί επεκτάσιμο μοντέλο δεδομένων KYB σε πολλές δικαιοδοσίες, συνδυασμένο με ανάλυση AI από μητρώα και ιδιοκτησιακές δομές, για πλήρως ελέγξιμες αναφορές και κορυφαία συμμόρφωση.
Πελάτες όπως οι Otto Payments, Enpal, IKB, Bybit, Scayle Payments και KfW εμπιστεύονται την πλατφόρμα.
KYB vs KYC: Το πρόβλημα των επιχειρηματικών πελατών
Ενώ το KYC για ιδιώτες (π.χ. επαλήθευση διαβατηρίου) λύθηκε πριν 10 χρόνια, το KYB (Know Your Business) παραμένει πρόκληση. Αφορά μητρώα εταιρειών, λίστες μετόχων, συμβόλαια και ιδιοκτησιακές δομές σε διαφορετικές γλώσσες, μορφές και χώρες.
Η Sinpex εξάγει ακριβή δεδομένα από μη δομημένα έγγραφα και παρέχει απόδειξη προέλευσης – π.χ. «Εδώ στο έγγραφο Χ βρέθηκε ο UBO». Αυτό εξασφαλίζει auditability, κρίσιμη για compliance.
Με γεωπολιτικές εντάσεις, κυρώσεις και αρμονία AML στην ΕΕ (τέλος 2027), οι τράπεζες χρειάζονται τεκμηριωμένες αποδείξεις, όχι απλές αναζητήσεις. Το 2021, η BaFin επέβαλε όριο ανάπτυξης στην N26 λόγω AML ελλείψεων. Το 2024, πρόστιμο €9,2 εκατ. για καθυστερήσεις αναφορών.
