Η Morgan Stanley, η κορυφαία παγκόσμια εταιρεία χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, αξιοποιεί την τεχνητή νοημοσύνη για να φέρει επανάσταση στους τομείς διαχείρισης πλούτου και των χρηματοοικονομικών συμβουλευτικών υπηρεσιών. Μέσω της σουίτας “AI @ Morgan Stanley“, η εταιρεία αξιοποιεί τη δύναμη των προηγμένων εργαλείων τεχνητής νοημοσύνης για να ενισχύσει την αποτελεσματικότητα, να παρέχει καλύτερες πληροφορίες και να βελτιώσει τις υπηρεσίες προς τους πελάτες σε όλο το ευρύ δίκτυο των χρηματοοικονομικών συμβούλων της.
Η σουίτα AI @ Morgan Stanley περιλαμβάνει δύο βασικά εργαλεία σχεδιασμένα για να ενισχύσουν τις χρηματοοικονομικές συμβουλευτικές υπηρεσίες. Ο Βοηθός AI @ Morgan Stanley, που λανσαρίστηκε τον Σεπτέμβριο του 2023, παρέχει γρήγορη πρόσβαση στο κεφάλαιο της εταιρείας και έχει δει ευρεία υιοθέτηση, με το 98% των ομάδων χρηματοοικονομικών συμβούλων να το χρησιμοποιούν.
Πιο πρόσφατα, η εταιρεία παρουσίασε το AI @ Morgan Stanley Debrief, που τροφοδοτείται από την τεχνολογία GPT-4 της OpenAI, το οποίο δημιουργεί σημειώσεις συναντήσεων, συνοψίζει τα βασικά σημεία, δημιουργεί emails παρακολούθησης και ενσωματώνεται με το Salesforce. Η Morgan Stanley σχεδιάζει να κυκλοφορήσει το πρόγραμμα στους περίπου 15.000 συμβούλους της εταιρείας μέχρι τις αρχές Ιουλίου, σηματοδοτώντας ένα από τα πιο σημαντικά βήματα μέχρι στιγμής για τη χρήση παραγωγικής τεχνητής νοημοσύνης σε μια μεγάλη τράπεζα της Wall Street.
Ενώ οι προηγούμενες προσπάθειες της εταιρείας περιελάμβαναν τη δημιουργία μιας υπηρεσίας τύπου ChatGPT για να βοηθήσει τους συμβούλους να πλοηγηθούν στους τομείς της έρευνας της εταιρείας, το Debrief φέρνει την τεχνητή νοημοσύνη σε άμεση επαφή με τους πελάτες.
Τον Μάρτιο του 2023, συνάφθηκε μια στρατηγική συνεργασία μεταξύ της Morgan Stanley Wealth Management και της OpenAI, παρέχοντας στον χρηματοπιστωτικό γίγαντα αποκλειστική πρόσβαση στα πρωτοποριακά προϊόντα της OpenAI στον τομέα της διαχείρισης πλούτου. Αυτή η συνεργασία έχει διαδραματίσει καθοριστικό ρόλο στην τροφοδότηση του εργαλείου AI @ Morgan Stanley Debrief, το οποίο αξιοποιεί την τεχνολογία GPT-4 της OpenAI.
Το πρόγραμμα, που κατασκευάστηκε χρησιμοποιώντας το GPT-4 της OpenAI, είναι ουσιαστικά κομμάτι των συναντήσεων με πελάτες Zoom, αντικαθιστώντας τη λήψη σημειώσεων που έκαναν οι σύμβουλοι ή οι υπάλληλοι με το χέρι, σύμφωνα με τον Jeff McMillan, επικεφαλής τεχνητής νοημοσύνης της Morgan Stanley .
Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι της Morgan Stanley μπορούν να εξοικονομήσουν 10 έως 15 ώρες την εβδομάδα χρησιμοποιώντας τα εργαλεία τεχνητής νοημοσύνης της εταιρείας για την απομαγνητοφώνηση και την κατηγοριοποίηση των συνομιλιών με τους πελάτες, σύμφωνα με τον CEO Ted Pick. Αυτή η σημαντική εξοικονόμηση χρόνου επιτρέπει στους συμβούλους να επικεντρωθούν περισσότερο στην ουσιαστική εμπλοκή και τη λήψη αποφάσεων κατά τη διάρκεια των συναντήσεων με τους πελάτες.
Μια ολοκληρωμένη προσέγγιση για την ενσωμάτωση της τεχνητής νοημοσύνης σε ολόκληρη την εταιρεία είναι εμφανής στον διορισμό του Jeff McMillan ως επικεφαλής της τεχνητής νοημοσύνης σε ολόκληρη την εταιρεία. Αυτή η στρατηγική κίνηση στοχεύει στην αξιοποίηση των τεχνολογιών τεχνητής νοημοσύνης πέρα από τη διαχείριση πλούτου, με πιθανή υιοθέτηση σε διάφορα κομμάτια των λειτουργιών της Morgan Stanley.
Το όραμα της Morgan Stanley για την τεχνητή νοημοσύνη είναι η δημιουργία ενός επιπέδου τεχνολογίας που βοηθά τους συμβούλους να εκτελούν απρόσκοπτα όλα τους τα καθήκοντα, όπως η αποστολή προτάσεων και η δημιουργία αναφορών, με απλές προτροπές, είπε στους επενδυτές τον Φεβρουάριο ο επικεφαλής διαχείρισης περιουσίας της Morgan Stanley, Jed Finn .
Πολλές από τις βασικές εργασίες που πρόκειται να αυτοματοποιηθούν, όπως η ανάλυση συμβάσεων και το άνοιγμα λογαριασμών, είναι καθολικές σε όλη τη Morgan Stanley, συμπεριλαμβανομένων των τμημάτων συναλλαγών και τραπεζών, σημείωσε ο McMillan.
